财(cái)联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行(xíng)板块火(huǒ)热行(xíng)情(qíng)的催化下(xià)，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经(jīng)理的重仓(cāng)情况(kuàng)更(gèng)为引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了(le)工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国(guó)有上市大(dà)行(xíng)以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的机(jī)构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的单(dān)只产品。工商银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜诚在(zài)管产品(pǐn)还重(zhòng)仓(cāng)了(le)建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智(zhì)硕(shuò)去年四季度(dù)新发(fā)产(chǎn)品(pǐn)在今(jīn)年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚(chéng)在(zài)管基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银(yín)行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋荣(róng)，一季(jì)度(dù)减持了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王(wáng)”宁波(bō)银行也(yě)在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据(jù)而言，较去(qù)年四季度，机构共(gòng)计减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家(jiā)公募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数(shù)中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓工商银(yín)行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大(dà)重仓股中(zhōng)均(jūn)有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A今(jīn)年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名(míng)，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八(bā)十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以(yǐ)及农药化工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在管产品前(qián)三(sān)大重仓行业依次为制造业(yè)、金融(róng)业以及批发和零售(shòu)业，持(chí)仓(cāng)占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先锋A一(yī)季度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成(chéng)立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排(pái)名位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点投资了电(diàn)子、煤(méi)炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业的企(qǐ)业。

　　整体来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基金前(qián)十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇(huì)能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子(zi)、三安光电(diàn)等半导体(tǐ)材料公司以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公司(s修正丰胸乳霜有效果吗，国家认可的丰胸品牌排行榜ī)。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季度(dù)末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张(zhāng)清华执掌的易(yì)方(fāng)达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二季度起，中庚基(jī)金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行的(de)4家基金(jīn)公(gōng)司(sī)中，中庚基金持(chí)股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东(dōng)一季度累(lèi)计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别(bié)减(jiǎn)持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的(de)中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银(yín)行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵(líng)动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流(liú)通股东行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚价值品质(zhì)一年于今(jīn)年(nián)一季度首度减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一至(zhì)三(sān)季(jì)度连续减持(chí)苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显示，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年(nián)四(sì)季(jì)度末(mò)起，中庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该公司(sī)第八大(dà)流(liú)通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟(shú)银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金经(jīng)理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业(yè)三(sān)年持(chí)有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林加(jiā)力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收(shōu)入增(zēng)速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度(dù)的(de)收(shōu)入增速(sù)有(yǒu)明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其(qí)次(cì)是农商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润增速(sù)大(dà)致符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行(xíng)和(hé)邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行(xíng)和(hé)建行(xíng)不(bù)良率持(chí)平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度(dù)保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司的(de)会(huì)计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收(shōu)入(rù)增速(sù)负增长。收入压(yā)力主要是(shì)由于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大(dà)额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失(shī)后，该团队(duì)认为息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在上(shàng)述(shù)4类银行(xíng)中利(lì)润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关(guān)注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优(yōu)质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最(zuì)强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行(xíng)财报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大行贴近中特估概(gài)念，团(tuán)队首选利(lì)润增(zēng)速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速(sù)最(zuì)超(chāo)预期(qī)的中(zhōng)国银行，再次是结构数据(jù)（手续费(fèi)收入(rù)）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的(de)农业(yè)银行(xíng)也值得(dé)关(guān)注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机构热门(mén)股中，估值(zhí)可能修复的(de)招商银(yín)行(xíng)和平(píng)安银行可(kě)以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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