财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报披露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设(shè)银行、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚(chéng)在(zài)管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品。工(gōng)商(shāng)银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓了(le)建设银行、农业银(yín)行。同(tóng)时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去年四季(jì)度新发产品(pǐn)在(zài)今年一季(jì)度(dù)也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最(zuì)多的单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地(dì)区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将(jiāng)在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共(gòng)计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家(jiā)公(gōng)募(mù)基金以(yǐ)及中泰(tài)资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多(duō)的要(yào)数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银行(xíng)，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成为持仓(cāng)工商银行最(zuì)多的(de)主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度(dù)，该产(chǎn)品十大重仓股中均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示(shì)，中泰星元(yuán)价值优选A今(jīn)年以来(lái)的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在(zài)1188名(míng)，排(pái)名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一(yī)季报，工(gōng)商银行(xíng)、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三、第八(bā)十大重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商什么是自主招生初升高，什么是自主招生考试(shāng)银(yín)行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓(cāng)了(le)中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等(děng)地(dì)产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次为制(zhì)造业、金融业(yè)以(yǐ)及批发和零售(shòu)业，持(chí)仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年(nián)以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名(míng)位于什么是自主招生初升高，什么是自主招生考试中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险(xiǎn)收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越周期的(de)公司这条主(zhǔ)线进(jìn)行投资(zī)，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无(wú)银行个(gè)股，主要(yào)重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利优选一(yī)年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一(yī)季度(dù)末(mò)，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较(jiào)上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农(nóng)银行的4家(jiā)基金(jīn)公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股东一季(jì)度累(lèi)计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自(zì)丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三(sān)、第(dì)七、第十大流通(tōng)股东；持股保持(chí)不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银(yín)行的(de)第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列后，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流(liú)通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季(jì)度首度减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续(xù)减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)退出(chū)常熟(shú)银行十大流通股东(dōng)行列；在(zài)去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得(dé)到了诸多(duō)明星基金经理的青睐(lài)。截至一(yī)季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓宁(níng)波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以(yǐ)及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之(zhī)王”招(zhāo)商银行最多的是易(yì)方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银(yín)行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易(yì)方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的易(yì)方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据(jù)海(hǎi)通(tōng)国际(jì)林加力团队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季(jì)度的收入增(zēng)速有明显的(de)修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最(zuì)好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后(hòu)是股份行。国有大(dà)行利润增速大致符合(hé)预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收(shōu)入增速中行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均(jūn)为正增长，其(qí)中(zhōng)中(zhōng)行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农(nóng)行和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行(xíng)下降明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅(fú)最大。需要注意(yì)的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对营(yíng)收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司(sī)的会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银行以(yǐ)极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低(dī)利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息(xī)差(chà)压(yā)力后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润增(zēng)速和收(shōu)入增(zēng)速韧性(xìng)最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商(shāng)行(xíng)。城商行是行(xíng)业里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议(yì)持续(xù)关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行(xíng)财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业银(yín)行(xíng)也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报不错的(de)低(dī)估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润和(hé)收入增(zēng)速较好(hǎo)的(de)浙商银行(xíng)；机(jī)构(gòu)热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平(píng)安银(yín)行可以在(zài)业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈(yì)和交易(yì)。

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