财(cái)联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其(qí)娟(juān)）五一劳(láo)动(dòng)节后(hòu)的首个交易日(rì)，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火热行情的(de)催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季(jì)报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和(hé)基(jī)金重仓已经悉(xī)数披露(lù)。当行情出现异动，明星基金经理的重仓(cāng)情况(kuàng)更为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以及招商(shāng)银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的(de)机构为中泰(tài)资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的(de)4只产(chǎn)品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还(hái)重仓了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)。同时(shí)，建信基(jī)金周智(zhì)硕(shuò)去年四季(jì)度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银(yín)行、招(zhāo)商银(yín)行赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股(gǔ)最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一(yī)年(nián)3只产品均有减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至(zhì)一季度(dù)末，58家(jiā)公募基金(jīn)及券商资管旗(qí)下共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数(shù)据而言(yán)，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末数(shù)据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A共(gòng)计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多(duō)的单只基金(jīn)产品。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工(gōng)商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十(shí)大重仓(cāng)股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名(míng)，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商银行分别(bié)为在姜诚在管产品第三(sān)、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以及(jí)农药化工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次为制(zhì)造(zào)业、金融业以及批(pī)发(fā)和零售业(yè)，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称(chēng)之(zhī)为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一(yī)季度增持(chí)工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源(y怎敢误佳人的前一句是什么意思，两袖清风怎敢误佳人下一句怎么接uán)、广汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红(hóng)利优选一(yī)年(nián)均重仓了(le)建设(shè)银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中，易方达(dá)张清(qīng)华(huá)执掌的易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓(cāng)了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农银行(xíng)的4家(jiā)基金公(gōng)司(sī)中，中庚基金持股数量(liàng)仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保(bǎo)持不(bù)变的中庚价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活配置，则(zé)为(wèi)苏农银(yín)行的(de)第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大(dà)流(liú)通股东行列后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度(dù)减(jiǎn)持外，中庚小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季度(dù)连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领(lǐng)航一季度(dù)末仍(réng)持(chí)有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司(sī)第八大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟(shú)银(yín)行(xíng)十大流(liú)通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连续(xù)多个季(jì)度(dù)增(zēng)持过(guò)常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在怎敢误佳人的前一句是什么意思，两袖清风怎敢误佳人下一句怎么接管(guǎn)的(de)安信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单(dān)只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多的(de)产品，还包括劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有(yǒu)、以及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银行(xíng)业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的(de)低点，一季度的(de)收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国有大(dà)行(xíng)利润(rùn)增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行(xíng)和邮储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入(rù)增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加(jiā)力团队指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和建行不良(liáng)率持平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的是，一季度保费(fèi)收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公(gōng)司的会(huì)计规则有差别，需要(yào)注意(yì)口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增速负(fù)增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定(dìng)价(jià)导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利(lì)率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力最大。三(sān)四月份极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认为(wèi)息(xī)差(chà)压力后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利(lì)润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通国(guó)际(jì)建(jiàn)议(yì)关注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持(chí)续关注。农商行(xíng)中(zhōng)，常(cháng)熟(shú)银(yín)行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通银行，其次(cì)是收(shōu)入(rù)增(zēng)速最超预期的中国(guó)银行(xíng)，再次是结(jié)构数据（手续(xù)费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业(yè)银行也值得(dé)关(guān)注。股(gǔ)份行中，该(gāi)团队建议关注(zhù)一季报不错(cuò)的低(dī)估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润(rùn)和收入增(zēng)速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和(hé)平(píng)安银行可以在业绩真空期进行(xíng)博弈(yì)和交易(yì)。

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