财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在银(yín)行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行。这一(yī)阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的(de)持股(gǔ)数量，成为重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行(xíng)。同(tóng)时(shí)，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产(chǎn)品在(zài)今年一季度(dù)也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫(hè)然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股最多(duō)的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗(qí)下(xià)多只产(chǎn)品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农(nóng)商(shāng)行的丘栋荣，一季(jì)度减持(chí)了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均(jūn)有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度(dù)被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，58家公募基金及券商(shāng)资(zī)管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而言(yán)，较(jiào)去年四季(jì)度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资(zī)管(guǎn)、银河(hé)金(jīn)汇3家券(quàn)商(shāng)资管(guǎn)。这其(qí)中，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工(gōng)商银行(xíng)最多的单只基金产(chǎn)品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为持(chí)仓(cāng)工商银行最(zuì)多的(de)主动管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十(shí)大(dà)重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网最新数据显示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A今年以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名(míng)，排名(míng)位于中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工(gōng)商银行、招商银行分(fēn)别为在(zài)姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三(sān)、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水泥等地(dì)产产(chǎn)业(yè)链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显(xiǎn)示(shì)，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工(gōng)商银行。今年(nián)以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周智硕(shuò)指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截(jié)至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大(dà)重仓股中并(bìng)无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体材料公司以(yǐ)及南都电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达(dá)张(zhāng)清(qīng)华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排(pái)名第(dì)五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基(jī)金(jīn)至今已连(lián)续4个季(jì)度(dù)减持(chí)苏农银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司(sī)中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银(yín)行(xíng)前十(shí)大流(liú)通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏农(nóng)银行第(dì)三(sān)、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的(de)中庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则(zé)为苏农(nóng)银行的(de)第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身(shēn)苏(sū)农银行十大流通股东(dōng)行(xíng)列(liè)后，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度(dù)分别增(zēng)持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东以(yǐ)来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中一般来讲涨潮和落潮的主要原因是什么，涨潮和落潮的主要原因是什么引力庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一(yī)至(zhì)三季(jì)度连(lián)续减持(chí)苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基金的(de)身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的(de)基金(jīn)公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金(jīn)便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟(shú)银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持一般来讲涨潮和落潮的主要原因是什么，涨潮和落潮的主要原因是什么引力2442.7万股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常(cháng)熟银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了(le)诸(zhū)多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这(zhè)一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的，还包(bāo)括陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是易方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多(duō)的(de)单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方达优质企业三(sān)年持有(yǒu)、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达(dá)悦兴一(yī)年(nián)持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注(zhù)优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研(yán)报(bào)，银行业(yè)一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际(jì)认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最(zuì)后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大行利(lì)润(rùn)增速大(dà)致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其(qí)中中行(xíng)收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大(dà)行资产(chǎn)质(zhì)量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行(xíng)和建(jiàn)行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需(xū)要注意的是(shì)，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会(huì)计规则有差别(bié)，需要(yào)注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速(sù)负增(zēng)长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利(lì)率去抢大(dà)额对公客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一季度息差压(yā)力最大(dà)。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类银行中利润(rùn)增速(sù)和收入(rù)增速(sù)韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注(zhù)优(yōu)质(zhì)的(de)城(chéng)商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质的农商行(xíng)。城商(shāng)行(xíng)是行业里最强的子版块，建议(yì)持续关(guān)注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队(duì)首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是收入增速最超预期(qī)的(de)中国银行，再(zài)次是(shì)结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注(zhù)一季报不错的低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利润和(hé)收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可能修复的(de)招商银(yín)行和平(píng)安银行可以在业绩(jì)真空期进行(xíng)博弈和交易(yì)。

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