财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银(yín)行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银行板块(kuài)火热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字头”众多(duō)个股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上(shàng)市银行一季(jì)报(bào)披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基(jī)金(jīn)重仓已经(jīng)悉数(shù)披露。当行情出现异(yì)动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶(jiē)段，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行之外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招商(shāng)银(yín)行，也(yě)得(dé)张(zhāng)坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行(xíng)。一季度末数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，苏(sū)农银行前十大(dà)流(liú)通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均(jūn)有减持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计减持1862.45万股(gǔ)；经一季(jì)度大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银(yín)行(xíng)也在一(yī)季度(dù)被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商资管(guǎn)旗(qí)下共计138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机(jī)构(gòu)中(zhōng)，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中泰(tài)资管、光证资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这(zhè)其(qí)中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商(shāng)银(yín)行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工商(shāng)银行最多的主动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四(sì)季度(dù)，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为在(zài)姜诚在(zài)管产品第三(sān)、第(dì)八十(shí)大(dà)重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化工企业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制造业(yè)、金融业(yè)以及批发(fā)和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑(hēi)马”的周智硕建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时(shí)，工商银行成为(wèi)该产品的(de)第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚(shàng)未(wèi)持有工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益(yì)比较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料(liào)公司以及南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利(lì)优(yōu)选(xuǎn)一(yī)年均重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季(jì)度(dù)末(mò)，这2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大行(xíng)中，易方达张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方(fāng)达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数(shù)量，在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季度起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一(yī)季度(dù)末，中庚基(jī)金共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司(sī)中，中(zhōng)庚基(jī)金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十(shí)大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第(dì)十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏(sū)农银行十大流通股东行三晋大地是什么意思，三晋大地三晋指的是哪儿列后(hòu)，便不(bù)曾减持过(guò)。该(gāi)产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年(nián)于今年一季(jì)度首度减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持(chí)苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基(jī)金更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航(háng)一(yī)季度(dù)末(mò)仍(réng)持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八(bā)大流通股(gǔ)东(dōng)。同(tóng)期，中庚价值品质(zhì)一年持有退出(chū)常熟银行(xíng)十(shí)大流通股东(dōng)行列；在去(qù)年四季度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个(gè)季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星(xīng)基金经理的(de)青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国天惠三晋大地是什么意思，三晋大地三晋指的是哪儿精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价三晋大地是什么意思，三晋大地三晋指的是哪儿值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多(duō)的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持(chí)有(yǒu)、以及张清华在管(guǎn)的(de)易方(fāng)达裕(yù)丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优(yōu)质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明(míng)显的修(xiū)复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后(hòu)是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国(guó)有大行利(lì)润增速大致符合预期。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入(rù)增速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的(de)会计规则有差别，需要(yào)注意(yì)口径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差(chà)压力(lì)最大。三四月份(fèn)极低(dī)利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速和收入(rù)增(zēng)速韧性最强，海通国(guó)际(jì)建议关注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的农商行。城商行(xíng)是行(xíng)业(yè)里最强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特(tè)估概念，团队首选利润(rùn)增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次(cì)是(shì)收入增速最(zuì)超预(yù)期的中(zhōng)国(guó)银行，再次是结(jié)构数(shù)据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖(gài)率较(jiào)高的农业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注一季报不错的低估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润(rùn)和收(shōu)入增速较(jiào)好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的(de)招商银(yín)行和平安银行可以在(zài)业绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈和交易。

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