财(cái)联社(shè)5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字(zì)头(tóu)”众多(duō)个股亦(yì)被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报(bào)披露拉下帷(wéi)幕(mù)，经(jīng)营数据(jù)和(hé)基(jī)金重仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异动，明星基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行3家(jiā)国有上市大(dà)行(xíng)以及招商银(yín)行(xíng)。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工商(shāng)银行最多的(de)机构(gòu)为(wèi)中(zhōng)泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去年四季度新(xīn)发产品(pǐn)在今(jīn)年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品(pǐn)占(zhàn)据(jù)4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在(zài)一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募(mù)基金及券(quàn)商(shāng)资(zī)管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只基(jī)金产品。去(qù)年年末，在持仓(cāng)工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品(pǐn)十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基(jī)金(jīn)网最新数据显示，中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A今(jīn)年以(yǐ)来(lái)的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过(guò)去的一季(jì)度，工商银行股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股份(fèn)、海螺水泥(ní)等(děng)地产产业链(liàn)企(qǐ)业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为(wèi)制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成(chéng)为(wèi)该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月(yuè)，季末(mò)总(zǒng)规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在(zài)一(yī)季(jì)报中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新(xīn)能源等行(xíng)业的(de)企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公(gōng)司以(yǐ)及(jí)南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业(yè)链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓(cāng)了建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)，截至(zhì)一(yī)季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一(yī)年(nián)持有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别(bié)为苏(sū)农(nóng)银行(xíng)第三、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东；持股保持不(bù)变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十大流(liú)通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流(liú)通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行；同在一(yī)季度(dù)减持(chí)外(wài)，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数50只芦丁鸡一年利润，一只芦丁鸡成本利润据(jù)看，自(zì)2022年四季度末(mò)起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是大(dà)手笔减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季(jì)度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司(sī)第八大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚(gēng)价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)持(chí)有退出常熟银(yín)行十大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下(xià)产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度(dù)增持过(guò)常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多(duō)明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易(yì)方达(dá)基金，与此(cǐ)同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)，季(jì)末(mò)持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下(xià)易方达优质企业(yè)三年持有、以及(jí)张清华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季(jì)度(dù)的收(shōu)入(rù)增速(sù)有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有(yǒu)大行利(lì)润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队(duì)指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质(zhì)量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和(hé)建行不(bù)良率持平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的是，一(yī)季度保费收(shōu)入对营收贡(gòng)献较大，持续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银行(xíng)以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一(50只芦丁鸡一年利润，一只芦丁鸡成本利润yī)季度息差压力(lì)最大。三(sān)四月份极(jí)低利率消失后，该团队认(rèn)为息差(chà)压力(lì)后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润(rùn)增速(sù)和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质的城商行，辅以(yǐ)比较优(yōu)质(zhì)的农商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强的子(zi)版(bǎn)块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持(chí)续(xù)关注。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队(duì)首(shǒu)选(xuǎn)利润增(zēng)速(sù)最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速最(zuì)超预(yù)期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构(gòu)数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的(de)邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注一季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的(de)浙商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可能修(xiū)复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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