今年以来基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)被基金公(gōng)司(sī)解(jiě)约的情形(xíng)明(míng)显(xiǎn)增手机话费交了能退吗(zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公(gōng)司(sī)发布与基(jī)金(jīn)代(dài)销机(jī)构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有18家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金(jīn)代(dài)销机构终止合作。而从机构类型看(kàn)，中小型(xíng)独(dú)立基金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银(yín)行和保险。

　　值(zhí)得一提的是(shì)，近年来由于经营不善或(huò)违规，已(yǐ)有多家基金销售(shòu)机(jī)构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，基(jī)金公司与基金销售(shòu)机构之间的合(hé)作(zuò)本就是双向选择，在高质(zhì)量(liàng)发展背(bèi)景下，基金公(gōng)司(sī)严格筛(shāi)选代销机构也是降(jiàng)本增效的主(zhǔ)流选择。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基金(jīn)代销(xiāo)机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利(lì)得基金发布(bù)公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司(sī)旗下基(jī)金的相关销售业务(wù)。值(zhí)得注意的是(shì)，今年(nián)以来，还有方正富(fù)邦基金、平安基金，以及海富(fù)通(tōng)基金停止了与浦领基金的(de)基金(jīn)销售合(hé)作关系(xì)。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发(fā)布公告(gào)，经(jīng)与北京虹点基金(jīn)销(xiāo)售有限公司、上海凯石财(cái)富基金销售有限公(gōng)司协商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机(jī)构将不再代(dài)理销售(shòu)公司旗下(xià)所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发(fā)布公告(gào)称，与(yǔ)方德(dé)保险(xiǎn)代理(lǐ)有(yǒu)限公(gōng)司、民商(shāng)基金(jīn)销售(shòu)（上(shàng)海）有限公司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月18日(rì)起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代(dài)理公司旗(qí)下(xià)所有(yǒu)公募基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不再(zài)办理本公司旗下基(jī)金的开户(hù)、认购、申购等基金买入的相(xiāng)关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全(quán)部(bù)份额。而在今年4月，西部利得基(jī)金手机话费交了能退吗、上银基金也(yě)终止了(le)与(yǔ)民(mín)商基金的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售合作，上银基金则于(yú)2月终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)该机构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基(jī)金(jīn)、万家基(jī)金新增与民商基金(jīn)的(de)销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国(guó)基(jī)金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基(jī)金代(dài)销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终止(zhǐ)合计(jì)7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)了合计17家独立基(jī)金销售机构的代(dài)销(xiāo)合(hé)作，其中包括1家保险公司；4月(yuè)，有5家(jiā)基金公(gōng)司终止了合计6家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合作(zuò)；5月(yuè)以来(lái)，则已有9家基金公司(sī)宣布终止了(le)合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这其(qí)中包括独立(lì)基金销(xiāo)售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些代销机(jī)构(gòu)中，正融(róng)基(jī)金(jīn)解除合(hé)作(zuò)关系的(de)基金公司(sī)最多，年内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金(jīn)解(jiě)除合作(zuò)关系最(zuì)为频繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和(hé)基金代销(xiāo)机构解除合(hé)作关系，目(mù)前(qián)已累计解约(yuē)11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助(zhù)推降(jiàng)本(běn)增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解约(yuē)的基金销售机构多(duō)为中小型机(jī)构。

　　业内人(rén)士表示(shì)，随着代销(xiāo)机构数量(liàng)增(zēng)多及(jí)监管趋严，近几年公募(mù)基金(jīn)公司对(duì)于代销机构的选择标准(zhǔn)也(yě)在提高。在高质量发展背(bèi)景(jǐng)下(xià)，严(yán)格(gé)筛选(xuǎn)基金代销机构，也(yě)是实现降本增效(xiào)的一大举(jǔ)措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表示，基金公司终止与(yǔ)销售(shòu)机构的(de)合作，无非是以下三种情况：一是基金(jīn)销量一(yī)直(zhí)得(dé)不到有效增长，对基金公司整体基金(jīn)销售贡献(xiàn)不大；二是受(shòu)到监(jiān)管(guǎn)处(chù)罚；三(sān)是销(xiāo)售机构主(zhǔ)业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就这(zhè)样(yàng)终止过一轮(lún)，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也(yě)坦言，今年以(yǐ)来权益市场低迷，基(jī)金(jīn)销售(shòu)困难也加速了对尾部销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰(tài)。“上太(tài)多销售合作机构，没有太(tài)大意(yì)义，只是徒增(zēng)后台(tái)工作量。”

　　华(huá)林证(zhèng)券董事总经理(lǐ)贾志也表示，基(jī)金公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销机构的(de)合作(zuò)，通常是基金代销机构销售(shòu)能力(lì)较弱，且又受到监(jiān)管的处罚，就会很果断地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销机构(gòu)的(de)合作是市(shì)场化的，要考(kǎo)虑维(wéi)护(hù)成本与(yǔ)合(hé)作的(de)潜力，基金公司会(huì)依据(jù)自身的发展状况有(yǒu)选择的与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠(qú)道负责(zé)人透(tòu)露，其所在公司(sī)选择基金销售公司，有一套(tào)完(wán)整的基(jī)金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如基金(jīn)销售(shòu)保有规(guī)模、机(jī)构成立(lì)时间、综合(hé)能力，以(yǐ)及与哪些公(gōng)司合作等都(dōu)是考(kǎo)核的要素(sù)，其(qí)中(zhōng)，要求其公募基金销(xiāo)售保有规(guī)模排名排名(míng)前100，是(shì)硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金销售(shòu)机构合作后，需要对接(jiē)系统，每年要付出系统维护(hù)成本，很多销售公(gōng)司一年的(de)保(bǎo)有量也(yě)没有多少(shǎo)，甚至都(dōu)覆盖不了成本(běn)。”据该(gāi)负责人透露，即便(biàn)是前100名，也(yě)有(yǒu)相当一(yī)部分(fēn)达不到(dào)标(biāo)准。

　　在贾志(zhì)看来，基(jī)金公(gōng)司与基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合作是双向选择，基金公司希望能有销售能(néng)力强(qiáng)的机(jī)构合作，头(tóu)部代销机(jī)构也会对基(jī)金公司的投研能力，管理(lǐ)规模(mó)，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金(jīn)研究人(rén)士称，目前基金代(dài)销(xiāo)的机构主(zhǔ)要(yào)分为银行(xíng)、第三方(fāng)基(jī)金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千(qiān)秋，比(bǐ)如，银行在渠道方面(miàn)基础(chǔ)较强，更擅长固收类产品的服务，第三(sān)方销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤其(qí)是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形成(chéng)显著(zhù)护城河，随着(zhe)AI演进(jìn)，领先地位将更加夯(hāng)实(shí)，而(ér)券商是以(yǐ)线下(xià)营(yíng)业部为抓手，对权(quán)益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售(shòu)市场(chǎng)，主(zhǔ)要还是(shì)在(zài)银行渠(qú)道和头(tóu)部互联网公司，券商作为后起(qǐ)之秀(xiù)，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)或将(jiāng)持续

　　近年来，马(mǎ)太效应(yīng)依(yī)然是基金销售行业所面(miàn)临(lín)的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公(gōng)布的公(gōng)募基金销售保有量数据(jù)显示，一季度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网(wǎng)流量优势继(jì)续发力，银行(xíng)、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售渠(qú)道中(zhōng)，头部机构(gòu)竞(jìng)争优(yōu)势更为突(tū)出。截至(zhì)今年一季(jì)度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独立基金销售机构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)2.81万(wàn)亿非货币(bì)市场公(gōng)募基金(jīn)。而前三名(míng)蚂蚁(yǐ)基金(jīn)、天(tiān)天(tiān)基(jī)金、腾安基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末(mò)位的(de)泛华普益基金销(xiāo)售有限公司，其(qí)非货币(bì)市场公募(mù)基金保有规模(mó)为(wèi)54亿元(yuán)，首尾(wěi)差距十分明显(xiǎn)，未(wèi)上榜的独立基金销售(shòu)机构保有规模则更(gèng)少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统(tǒng)计，截(jié)至6月1日(rì)，在(zài)全市(shì)场473家(jiā)基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基金销售(shòu)机构的代销基(jī)金数量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构代销(xiāo)数量不足百只。而在115家(jiā)独立基金(jīn)销售机构(gòu)中，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际(jì)上，近些年来基金(jīn)销售行业分化更趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销售机构在行业(yè)大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网(wǎng)站(zhàn)显示(shì)，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证券监(jiān)督管理委员会提交了注销公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)的申请，根(gēn)据《行政(zhèng)许可(kě)法》《证券投资(zī)基金法》《公开募集(jí)证券投资基金销售机(jī)构监督管理办(bàn)法》等有关规(guī)定，中国(guó)证券(quàn)监督(dū)管(guǎn)理委员会(huì)决(jué)定注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限公司(sī)公募证券(quàn)投资基金销售业(yè)务许可(kě)证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂出(chū)了(le)注销永鑫(xīn)保(bǎo)险销售服(fú)务有限公司(sī)公募(mù)证券投资(zī)基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)的公示。永鑫保(bǎo)险销售也是目前第一家主(zhǔ)动注(zhù)销基金(jīn)销售牌照的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代销(xiāo)机构(gòu)由于经(jīng)营困难(nán)等原因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞争行业。比如河南安存基金(jīn)、科地瑞(ruì)富基(jī)金、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销基金(jīn)代(dài)销(xiāo)牌照。

　　不过(guò)，也有机构是由于违(wéi)规等原因被(bèi)吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证监局发(fā)布消息，宣(xuān)布注销上(shàng)海(hǎi)久(jiǔ)富财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰金石基金等第三方(fāng)代(dài)销机构也被吊(diào)销了(le)牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未(wèi)来基金代(dài)销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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