财(cái)联社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银(yín)行(xíng)板(bǎn)块火(huǒ)热行情的(de)催化(huà)下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数(shù)据和(hé)基金重仓已经悉(xī)数披露。当行情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情(qíng)况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设(shè)银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品(pǐn)重仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的(de)持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商银行最多的单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周(zhōu)智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季(jì)度也(yě)重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫然在(zài)列。被誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最(zuì)多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减持了苏农银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿(yì)股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一(yī)季(jì)度末(mò)，58家公募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共(gòng)计138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇(huì)3家(jiā)券商资管(guǎn)。这(zhè)其(qí)中，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商织女是什么意思网络用语，牵牛织女是什么意思(shāng)银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最(zuì)多的主动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三(sān)季(jì)度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名(míng)，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行(xíng)分别为在(zài)姜诚(chéng)在管产品第(dì)三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零(líng)售业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银(yín)行(xíng)成为(wèi)该(gāi)产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持有工商(shāng)银行。今年以来(lái)，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收(s织女是什么意思网络用语，牵牛织女是什么意思hōu)益比较高、有望(wàng)穿越周期的(de)公司这条主线进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前十大(dà)重仓(cāng)股中并无(wú)银行个(gè)股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能源等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体材料公司以及南(nán)都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只产品分(fēn)别(bié)持有建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了(le)邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量，在一(yī)众重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓苏农银(yín)行的4家基金公(gōng)司(sī)中，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股东一季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行(xíng)第三、第(dì)七、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则(zé)为苏农银(yín)行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻身苏(sū)农银(yín)行十大流通股东(dōng)行列后，便不曾(céng)减持过(guò)。该(gāi)产品曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度(dù)保持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自2022年四(sì)季(jì)度末(mò)起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更(gèng)是(shì)大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中庚价值领航(háng)一(yī)季度末仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度(dù)增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁(níng)波银(yín)行(xíng)也得到了诸多明星基(jī)金经(jīng)理的青睐。截至一季(jì)度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易(yì)方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招(zhāo)商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银(yín)行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方(fāng)达(dá)悦兴一年持(chí)有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据(jù)海通国际林加力团(tuán)队5月4日最(zuì)新研报(bào)，银行业一(yī)季度收入(rù)增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四(sì)季度(dù)的低点(diǎn)，一季度的收入增(zēng)速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是农(nóng)商行(xíng)，然后是(shì)大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合(hé)预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速(sù)中(zhōng)行、农行、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队(duì)指出，大行(xíng)资(zī)产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的(de)是，一季度(dù)保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行(xíng)和(hé)保险公司的会计规(guī)则有差别，需要注(zhù)意口径差异对(duì)利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月份(fèn)极低(dī)利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的子(zi)版(bǎn)块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟(shú)银行财报表(biǎo)现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队(duì)认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增速(sù)最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期的中国银行(xíng)，再次(cì)是结(jié)构(gòu)数(shù)据（手续费收入）超预期的(de)邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆(fù)盖率较(jiào)高的农(nóng)业银(yín)行也值(zhí)得关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该(gāi)团(tuán)队建议关注(zhù)一季报不(bù)错的(de)低估(gū)值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商银(yín)行和平安银行可以在业(yè)绩(jì)真空期进行博弈(yì)和交易。

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