财(cái)联社5月5日(rì)讯（记者封其娟(juān)）五(wǔ)一(yī)劳动节(jié)后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披露。当行情出(chū)现(xiàn)异(yì)动，明星(xīng)基金经理的(de)重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了(le)工商银行(xíng)、建设(shè)银行、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰(tài)星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时(shí)，建信基金周智硕去年(nián)四(sì)季度新发(fā)产品在今(jīn)年一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管谢娜给刘烨打过几次胎，谢娜和刘烨怀孕过吗基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股最(zuì)多(duō)的(de)单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外(wài)，还(hái)有张清华旗(qí)下(xià)多(duō)只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通(tōng)谢娜给刘烨打过几次胎，谢娜和刘烨怀孕过吗股动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此(cǐ)前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该(gāi)股的(de)基金(jīn)公司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波(bō)银行也(yě)在(zài)一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计(jì)138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的(de)58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为(wèi)持仓工商银行最多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金(jī谢娜给刘烨打过几次胎，谢娜和刘烨怀孕过吗n)网最新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优选A今(jīn)年以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三、第(dì)八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融(róng)业(yè)以(yǐ)及批发和零(líng)售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕建信智(zhì)远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银(yín)行(xíng)。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越(yuè)周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力设(shè)备及新能源等(děng)行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，截至一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无(wú)银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司(sī)以及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年均(jūn)重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行(xíng)中，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方(fāng)达悦(yuè)兴一(yī)年(nián)持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今已连(lián)续4个(gè)季度减持苏农银行(xíng)，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末(mò)，中庚基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这(zhè)一季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年(nián)持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第十大(dà)流通股东(dōng)；持股(gǔ)保持不变(biàn)的(de)中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行的(de)第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身(shēn)苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持(chí)苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度(dù)保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流(liú)通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航、中庚价值品质一年于今年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三(sān)季度(dù)连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年(nián)四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该(gāi)基金公司(sī)首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持(chí)常熟(shú)银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价(jià)值领航一(yī)季(jì)度末仍(réng)持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也(yě)曾连续多(duō)个(gè)季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多(duō)明(míng)星基金经理(lǐ)的青睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银(yín)行的基(jī)金产品中，朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠(huì)精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零售之王(wáng)”招商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)，季末持有1.15亿(yì)股；此外(wài)，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较(jiào)多的(de)产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入增速(sù)有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国(guó)有大行利润(rùn)增(zēng)速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入增(zēng)速中(zhōng)行(xíng)、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增(zēng)长，其中中(zhōng)行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力(lì)团(tuán)队指出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收(shōu)入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司(sī)的会计规(guī)则(zé)有差别，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润的(de)影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重定价(jià)导致(zhì)贷(dài)款利(lì)率(lǜ)很低，还有年(nián)初一些(xiē)大银行以极(jí)低利率去抢大额对(duì)公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压(yā)力(lì)最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队(duì)认为息(xī)差压(yā)力后面会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于(yú)城商行在上述4类(lèi)银(yín)行中利润增(zēng)速(sù)和(hé)收入(rù)增速(sù)韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增速最(zuì)好的交通银行，其(qí)次(cì)是收入增速(sù)最超预期的中国银(yín)行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期的(de)邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报不错的低(dī)估值黑马股(gǔ)，比如利(lì)润(rùn)和收(shōu)入(rù)增速(sù)较好的(de)浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行(xíng)和平安银行可以(yǐ)在业绩(jì)真(zhēn)空(kōng)期进行博弈和交易(yì)。

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