财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易(yì)日(rì)，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银(yín)行(xíng)板(bǎn)块火热行情的催化下(xià)，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行一季报披露(lù)拉(lā)下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的机构为中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多的单(dān)只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕(shuò)去年(nián)四(sì)季度(dù)新发产(chǎn)品(pǐn)在今年一(yī)季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金(jīn)十(shí)大重仓(cāng)股中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗(qí)下(xià)多只产品也(yě)重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商(shāng)行的(de)丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一(yī)季度(dù)被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券商(shāng)资管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较(jiào)去年(nián)四(sì)季度(dù)，机构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家机(jī)构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A共计持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以(yǐ)来(lái)的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名(míng)位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一(yī)季度(dù)，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地(dì)产产业链企业以及农药化工企业华(huá)鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前(qián)三大(dà)重(zhòng)仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发(fā)和(hé)零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年(nián)年报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有(yǒu)望穿(chuān)越周(zhōu)期的(de)公司这条主线(xiàn)进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源等(děng顺颂夏祺的含义，顺颂夏琪)行(xíng)业(yè)的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季(jì)度末(mò)，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十(shí)大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料公(gōng)司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优(yōu)选一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大(dà)行中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏(sū)南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张清华重仓(cāng)招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二(èr)季(jì)度起，中庚基金(jīn)至(zhì)今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一(yī)季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司(sī)中，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中(zhōng)庚价值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活配置，则为苏农银行的(de)第八大(dà)流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)行列(liè)后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过(guò)。该(gāi)产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)于今年一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前多(duō)个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重(z顺颂夏祺的含义，顺颂夏琪hòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持(chí)常熟银行。去年四(sì)季度，该(gāi)基金(jīn)公司(sī)首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一(yī)季(jì)度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大(dà)流通股东。同期，中庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年持(chí)有退出常熟银行十大(dà)流通股东(dōng)行列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了(le)常熟(shú)银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾连(lián)续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基(jī)金经理的青睐。截(jié)至一(yī)季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓宁(níng)波银行(xíng)的基金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分(fēn)别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银(yín)行的(de)，还(hái)包括陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下(x顺颂夏祺的含义，顺颂夏琪ià)鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行(xíng)最多的(de)是(shì)易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三(sān)年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优(yōu)质(zhì)农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月(yuè)4日(rì)最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的(de)收入增(zēng)速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是(shì)股份行。国有大行利(lì)润(rùn)增速大(dà)致符(fú)合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质量(liàng)平稳，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行(xíng)不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖(gài)率都有提高，其中(zhōng)中(zhōng)行增(zēng)幅最大(dà)。需(xū)要注意的(de)是，一季度保(bǎo)费收入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计(jì)规则有差别(bié)，需(xū)要(yào)注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行(xíng)总体收入增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银(yín)行(xíng)以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息差(chà)压力最大。三四月(yuè)份极低(dī)利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述4类银行中利润增速和(hé)收入增(zēng)速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质的农商(shāng)行(xíng)。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近(jìn)中特(tè)估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增速(sù)最好的交通银行，其次(cì)是收入增速(sù)最超预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次是结(jié)构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业(yè)银行也值得(dé)关(guān)注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团(tuán)队建议(yì)关注一季报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较好(hǎo)的(de)浙商银(yín)行；机构热门股中，估值可能(néng)修复(fù)的招商银行和平(píng)安银(yín)行可以在业绩真(zhēn)空期(qī)进(jìn)行博弈和交易。

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