财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳(láo)动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大(dà)象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热行情的催(cuī)化下，“中字(zì)头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷(wéi)幕，经营数据(jù)和(hé)基(jī)金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市(shì)大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了(le)建设(shè)银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)。同时(shí)，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新(xīn)发(fā)产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗下(xià)多只产品也重(zhòng)仓了(le)招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟(shú)银行。一(yī)季度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品(pǐn)均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚基(jī)金的(de)身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波银行也在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行(xíng)头号(hào)粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年(nián)四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行(xíng)A股(gǔ)的(de)58家机构(gòu)中，有55家公募(mù)基金(jīn)以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的(de)要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓(cāng)工商银行(xíng)，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计持(chí)有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最(zuì)多的单(dān)只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银河南省住房和城乡建设厅执业资格注册中心网站，河南住建厅执业资格注册中心电话行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该产品十大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最新(xīn)数据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产(chǎn)品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度(dù)，工(gōng)商银行(xíng)股价(jià)累(lèi)计(jì)涨超(chāo)9％，而(ér)招商银(yín)行股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建(jiàn)发(fā)股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及(jí)农(nóng)药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为河南省住房和城乡建设厅执业资格注册中心网站，河南住建厅执业资格注册中心电话制(zhì)造业(yè)、金融业以及(jí)批发(fā)和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.3河南省住房和城乡建设厅执业资格注册中心网站，河南住建厅执业资格注册中心电话8％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年(nián)以来，该(gāi)产品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出(chū)、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一(yī)季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中(zhōng)并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电等(děng)半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰(tài)红(hóng)利优选一年(nián)均重仓了建设银(yín)行、农业银行(xíng)，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已(yǐ)连(lián)续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上(shàng)一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农(nóng)银行的(de)4家基金(jīn)公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数(shù)量仍为最多(duō)。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏(sū)农银(yín)行前十大流通(tōng)股东(dōng)一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保(bǎo)持不(bù)变的中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季(jì)度(dù)保持(chí)不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的(de)基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据看，自2022年四(sì)季(jì)度末(mò)起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持(chí)常熟(shú)银行。去年(nián)四季度，该基(jī)金公司(sī)首度(dù)减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)退出(chū)常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银(yín)行、苏农银(yín)行这2家苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了诸多明(míng)星基(jī)金经理(lǐ)的(de)青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在(zài)一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股(gǔ)数量，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招(zhāo)商银(yín)行最(zuì)多的(de)是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多(duō)的(de)产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企业三年(nián)持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐季(jì)下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季(jì)度(dù)的(de)收(shōu)入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为城商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大(dà)行利(lì)润(rùn)增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收入增速(sù)中行(xíng)、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大。需(xū)要注意的是(shì)，一(yī)季度保费(fèi)收入(rù)对营收贡(gòng)献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和(hé)保险公(gōng)司(sī)的会计(jì)规则(zé)有差别，需要注意(yì)口径差异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入(rù)增速负增长。收(shōu)入(rù)压力主要是(shì)由于(yú)1月1号贷款重定价导(dǎo)致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率去抢大(dà)额对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低(dī)利(lì)率消失(shī)后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上述(shù)4类(lèi)银行(xíng)中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城(chéng)商(shāng)行是行业(yè)里最强(qiáng)的(de)子版(bǎn)块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交通(tōng)银行，其次是(shì)收(shōu)入增(zēng)速最超(chāo)预(yù)期的中(zhōng)国银(yín)行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高(gāo)的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议(yì)关注一季报不错的低估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润和收(shōu)入(rù)增速较好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构热门股中，估(gū)值(zhí)可(kě)能(néng)修复(fù)的招(zhāo)商银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和(hé)交(jiāo)易(yì)。

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