今年以来基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)被基金(jīn)公(gōng)司解约的情(qíng)形明(míng)显增多(duō)。

　　近日，又有多家基金公司(sī)发布(bù)与基金代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终(zhōng)止合作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独(dú)立基金销售机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是(shì)，近(jìn)年来由于经营不善或违规，已有(yǒu)多家基(jī)金销售机构(gòu)主(zhǔ)动(dòng)或(huò)被(bèi)动注(zhù)销牌照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，基金公司与基(jī)金销售(shòu)机构之间的(de)合作本就是双(shuāng)向(xiàng)选择，在(zài)高质量发展(zhǎn)背景下，基金公司严格筛选代销机构也是(shì)降(jiàng)本(běn)增(zēng)效的主流选择。未来，基金代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生态(tài)或将持(chí)续(xù)。

　　公募密集终止(zhǐ)与(yǔ)基金(jīn)代销机构(gòu)0082是哪个国家区号呢，0081是哪个国家区号合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部利(lì)得基金(jīn)发布公(gōng)告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领基金办理该公司旗(qí)下基金的相关销售(shòu)业务。值得(dé)注意的(de)是(shì)，今(jīn)年以来，还有方(fāng)正富(fù)邦基(jī)金、平安(ān)基(jī)金(jīn)，以及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领(lǐng)基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布(bù)公(gōng)告(gào)，经与北京虹点基金(jīn)销售有限公司、上海(hǎi)凯石财富(fù)基金(jīn)销售有(yǒu)限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再(zài)代理销售公司旗(qí)下所有公(gōng)募基金(jīn)。

　　就在(zài)此前的(de)5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告称(chēng)，与方(fāng)德保险代理有限公司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理公(gōng)司旗下所有(yǒu)公募基金。自公告之日起(qǐ)，上(shàng)述(shù)公司不(bù)再办(bàn)理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入(rù)的(de)相(xiāng)关业务(wù)，只保(bǎo)留赎(shú)回业务，直至所有客(kè)户赎回全(quán)部份额。而(ér)在今年4月(yuè)，西部利(lì)得基金、上银基金也终止了(le)与(yǔ)民商基金(jīn)的基金销(xiāo)售合(hé)作，上(shàng)银基金则(zé)于2月终(zhōng)止与该(gāi)机构的合(hé)作关系，但也(yě)有宝(bǎo)盈基金、万家(jiā)基金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计(jì)，截至6月1日(rì)，今年以来(lái)，已有(yǒu)18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合(hé)计(jì)7家独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)的合作；3月(yuè)，有(yǒu)8家(jiā)基金(jīn)公司终止了合计17家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构的代销合作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家(jiā)基(jī)金公(gōng)司终止了合(hé)计6家独立基金(jīn)销售机构的合作；5月(yuè)以来，则(zé)已有9家基金(jīn)公司(sī)宣布终止了合计12家基金(jīn)代销机构的合(hé)作，这其中包(bāo)括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目(mù)前这些(xiē)代(dài)销机(jī)构(gòu)中，正(zhèng)融基金解(jiě)除合作(zuò)关系(xì)的基(jī)金公司最(zuì)多(duō)，年内已有(yǒu)5家；而(ér)基金公司(sī)中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎每月都(dōu)会(huì)和基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)解(jiě)除合作(zuò)关系(xì)，目前(qián)已累计解约11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推(tuī)降本增(zēng)效

　　整体来看，前(qián)述被解约的(de)基金销售机构多为中小型机(jī)构。

　　业(yè)内(nèi)人士表示，随着代销机(jī)构(gòu)数量增多及监管趋严，近(jìn)几年公(gōng)募基金公司对于代销机构的选择标准也在提高。在高质量发展背景下，严(yán)格(gé)筛(shāi)选基(jī)金代(dài)销机构，也是实现(xiàn)降本增效的一大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基金公司内部人员表示，基金公司终止与(yǔ)销售(shòu)机构(gòu)的合作，无非是以下(xià)三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不到有效(xiào)增长(zhǎng)，对基金公司整体基金(jīn)销售贡献不(bù)大(dà)；二是受到监(jiān)管处(chù)罚；三是销售机(jī)构主业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这样终止过(guò)一轮，理由无非就是这些。”但该(gāi)内部人员(yuán)也坦言(yán)，今(jīn)年以来权益(yì)市场低迷，基金销售困(kùn)难也加速了对尾部(bù)销(xiāo)售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合(hé)作机(jī)构，没有太大意义(yì)，只是(shì)徒增(zēng)后台工(gōng)作(zuò)量(liàng)。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志也表示，基金(jīn)公司终(zhōng)止与代(dài)销机构的(de)合作，通(tōng)常是(shì)基金代销机构销(xiāo)售能力较(jiào)弱，且(qiě)又(yòu)受到监管的处罚，就会很果断地解除合作(zuò)关系。“基金(jīn)公(gōng)司与基金代销机构的合作是市场化的(de)，要考虑维(wéi)护成本与合作的(de)潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募(mù)公司(sī)渠道负(fù)责人透露(lù)，其所在(zài)公司选择(zé)基(jī)金销售(shòu)公司(sī)，有一套完整(zhěng)的基(jī)金销售评估(gū)办法，比如(rú)基金销售保有规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综合(hé)能力，以(yǐ)及(jí)与哪(nǎ)些公司合作(zuò)等都(dōu)是考核的(de)要素，其中(zhōng)，要求(qiú)其公(gōng)募(mù)基金销售保有规模排名(míng)排名前(qián)100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机(jī)构(gòu)合作(zuò)后(hòu)，需要对接系(xì)统，每年要付出(chū)系(xì)统维护成本，很多销售公司一年(nián)的保有量(liàng)也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负(fù)责人(rén)透露，即(jí)便是前100名，也(yě)有(yǒu)相当一部(bù)分达不到(dào)标(biāo)准。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看来，基金公司与基(jī)金代(dài)销机(jī)构(gòu)的合作是双向选择，基金(jīn)公司希望能有销售能力强的机构合作，头(tóu)部代销机(jī)构也(yě)会对基金公司的投(tóu)研能力，管(guǎn)理(l0082是哪个国家区号呢，0081是哪个国家区号ǐ)规模，也(yě)有一(yī)定的要求(qiú)。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士(shì)称，目前(qián)基金代销的机构主要分为银行、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券(quàn)商，从(cóng)禀赋来说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比(bǐ)如，银行(xíng)在渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固收类产(chǎn)品的(de)服(fú)务，第(dì)三(sān)方销售渠道(dào)线(xiàn)上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天(tiān)天等互联(lián)网平台流量(liàng)形成显著(zhù)护城河(hé)，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而(ér)券商是以(yǐ)线下营(yíng)业部为(wèi)抓手，对(duì)权益(yì)类(lèi)产(chǎn)品服(fú)务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示(shì)，未来的(de)基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银(yín)行(xíng)渠(qú)道和头部互(hù)联(lián)网公司，券商作(zuò)为后(hòu)起之秀，也是不(bù)容忽(hū)视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰(tài)或将(jiāng)持(chí)续(xù)

　　近年(nián)来，马太效应依然是基金销售(shòu)行业所面临(lín)的重要(yào)趋势。

　　中国基金业协(xié)会(huì)最(zuì)新公布的公募基金(jīn)销售保有量数据显(xiǎn)示，一季度，三(sān)方(fāng)机构(gòu)销售增长最为明显，互联网流量优(yōu)势继续(xù)发力，银(yín)行、三方、券商(shāng)代销(xiāo)占(zhàn)比已(yǐ)从(cóng)过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方独立基金销(xiāo)售渠(qú)道中(zhōng)，头(tóu)部(bù)机构竞争优势更为突出。截(jié)至今年(nián)一季度(dù)末，公募(mù)基金销售保有规(guī)模前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天(tiān)基金、腾安基金合(hé)计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的(de)泛华普益基(jī)金销售(shòu)有限公司，其非货币(bì)市场(chǎng)公(gōng)募(mù)基金保(bǎo)有规模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾(wěi)差距十分(fēn)明显，未(wèi)上(shàng)榜(bǎng)的独立基金销售(shòu)机构保有规模则(zé)更少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全市(shì)场473家(jiā)基金代销(xiāo)机构(gòu)中(zhōng)，目前(qián)共有26家(jiā)基金销售机构的(de)代销基金(jīn)数(shù)量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量不足百(bǎi)只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白只。其(qí)中(zhōng)，还有6家目前只(zhǐ)跟1家(jiā)基金(jīn)公司(sī)合作。

　　实际(jì)上，近些年来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不(bù)少中(zhōng)小型基金销售机构在行业大洗牌(pái)中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监(jiān)会网站(zhàn)显示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证券监督管理委员会提交了注(zhù)销(xiāo)公募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售业(yè)务(wù)许可证的申请，根(gēn)据《行政许可(kě)法》《证券投资基金法》《公开募集证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售机构监督管(guǎn)理办法(fǎ)》等有关规定(dìng)，中(zhōng)国证券监督管理(lǐ)委员会决定注销深圳前(qián)海凯恩斯基金销售(shòu)有限公(gōng)司(sī)公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海(hǎi)证监局挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售服务有限公司公募证(zhèng)券投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可证(zhèng)的公示(shì)。永鑫保险(xiǎn)销售也是(shì)目前第(dì)一家主(zhǔ)动注销(xiāo)基(jī)金(jīn)销售牌照的保险(xiǎn)代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金代销(xiāo)机构由(yóu)于经营困(kùn)难等原因(yīn)，主动注(zhù)销基(jī)金销售(shòu)牌(pái)照(zhào)，退出竞争(zhēng)行业。比(bǐ)如河南安存(cún)基金、科地(dì)瑞(ruì)富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基(jī)金(jīn)等多(duō)家机构都选(0082是哪个国家区号呢，0081是哪个国家区号xuǎn)择(zé)主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有机(jī)构(gòu)是(shì)由于违规等(děng)原因(yīn)被吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局发布(bù)消息，宣(xuān)布注销上海(hǎi)久富(fù)财富基金(jīn)销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金等(děng)第三(sān)方(fāng)代(dài)销机构也被(bèi)吊销(xiāo)了牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认为，严监(jiān)管态势(shì)下，未来基金代销行(xíng)业(yè)优胜(shèng)劣汰(tài)生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长

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