财联社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的(de)首个交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热(rè)行情的(de)催化下，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季(jì)报披露(lù)拉(lā)下(xià)帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当(dāng)行情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建设(shè)银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以(yǐ)及招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持(chí)股数量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去(qù)年四季度新发产品(pǐn)在(zài)今年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末(mò)，姜诚在管基金(jīn)十大(dà)重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列(liè)。被(bèi)誉为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外(wài)，还(hái)有(yǒu)张(zhāng)清华(huá)旗下多只产品也重仓了(le)招商(shāng)银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农(nóng)商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季度(dù)减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末(m东周和西周的区别是什么意思，东周和西周的区别在哪儿ò)数据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大(dà)流通(tōng)股动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一(yī)季度(dù)被(bèi)朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金及(jí)券商(shāng)资管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数据(jù)而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构(gòu)共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工商银(yín)行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商银(yín)行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为(wèi)持仓工(gōng)商银行最多的(de)主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年(nián)以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在(zài)1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第(dì)八十大重(zhòng)仓股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺(luó)水泥等(děng)地产产业(yè)链企业以及农药化工(gōng)企业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的(de)周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显示，该产品尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司这(zhè)条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有(y东周和西周的区别是什么意思，东周和西周的区别在哪儿ǒu)色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前(qián)十大重仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等(děng)半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产(chǎn)业(yè)链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利优(yōu)选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中(zhōng)，易(yì)方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在(zài)一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度(dù)末，中庚基金(jīn)共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家(jiā)基(jī)金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一(yī)季(jì)度(dù)，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列后，便不(bù)曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏(sū)农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行十(shí)大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首度(dù)减持苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持常熟(shú)银行。去(qù)年四(sì)季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更(gèng)是(shì)大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司第八大(dà)流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在(zài)去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续(xù)多个(gè)季度增持过(guò)常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这一阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”招商银行最多(duō)的是易方达基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方(fāng)达优(yōu)质(zhì)企(qǐ)业三年(nián)持有(yǒu)、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易(yì)方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季下(xià)降的，相比2022四(sì)季度的(de)低点，一季度的收入增速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商(shāng)行业(yè)绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是(shì)股(gǔ)份行。国(guó)有大行利(lì)润增速大致符合(hé)预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均(jūn)为(wèi)正(zhèng)增(zēng)长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增速(sù)达(dá)到(dào)11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量(liàng)平(píng)稳(wěn)，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意的是(shì)，一(yī)季度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持(chí)续性(xìng)存疑(yí)；此(cǐ)外(wài)，银行(xíng)和保险(xiǎn)公(gōng)司的会(huì)计(jì)规则(zé)有差别，需(xū)要注意口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增速负(fù)增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银(yín)行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差压力最(zuì)大。三四月(yuè)份(fèn)极低利(lì)率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后(hòu)面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润(rùn)增速和收入增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的(de)农(nóng)商行(xíng)。城商行是行业(yè)里最强的子版块，建议持(chí)续关注。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认(rèn)为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润增(zēng)速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其(qí)次是(shì)收入(rù)增速(sù)最(zuì)超预期的(de)中国银行(xíng)，再次是(shì)结构数据(jù)（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复(fù)的招商银行和平(píng)安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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