财联社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其(qí)娟）五一(yī)劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行情的催化(huà)下(xià)，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银(yín)行(xíng)一季报披(pī)露拉(lā)下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行情出现异动(dòng)，明星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜诚重仓持有了(le)工(gōng)商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多(duō)的(de)机(jī)构为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度(dù)新发(fā)产品在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金(jīn)十大重仓股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地(dì)区农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏(sū)农银行前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季(jì)度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中已无(wú)中庚基金的(de)身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一季(jì)度被(bèi)朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品(pǐn)，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基(jī)金及(jí)券商(shāng)资(zī)管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持(chí)股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言，较去(qù)年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股(gǔ)的58家(jiā)机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银(yín)河金汇3家(jiā)券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工(gōng)商银行最(zuì)多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工商银(yín)行(xíng)、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十(shí)大重(zhòng)仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业(yè)以及农药化工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚(shàng)未(wèi)持有工(gōng)商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于(yú)中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿越周期(qī)的公司这(zhè)条主(zhǔ)线(xiàn)进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电力(lì)设(shè)备及新能源(yuán)等行(xíng)业的(de)企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源(yuán)产业链(liàn)公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红(hóng)利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持(chí)有建设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中(zhōng)，易方达张清华执(zhí)掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已(yǐ)连续4个(gè)季度减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度(dù)末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)一(yī)季度累计减持(chí)的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年(nián)持有分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分(fēn)别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大(dà)流通(tōng)股东；持(chí)股保持(chí)不(bù)变的中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏(sū)农银(yín)行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品(pǐn)中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中(zhōng)庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该(gāi)基金公司首(shǒ携手三十七年风雨兼程下一句是什么 三十年风雨兼程下一句u)度减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是(shì)大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)一季(jì)度末(mò)仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)退出常熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流通股东行列；在(zài)去年四(sì)季(jì)度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分(fēn)别减持(chí)了(le)常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多(duō)明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度(dù)末，在(zài)一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名(míng)第(dì)一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银(yín)行(xíng)的(de)，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的(de)是易方(fāng)达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银携手三十七年风雨兼程下一句是什么 三十年风雨兼程下一句行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三年(nián)持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易(yì)方达(dá)丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅以(yǐ)优(yōu)质农(nóng)商行

　　据(jù)海(hǎi)通国际(jì)林加力团队(duì)5月(yuè)4日(rì)最新研报(bào)，银(yín)行业(yè)一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收(shōu)入增(zēng)速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利(lì)润增速大致符合预期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行(xíng)、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银行均为(wèi)正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其(qí)中中行增幅最(zuì)大。需要(yào)注意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差(chà)别，需要注意(yì)口径差异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银(yín)行以极低利率(lǜ)去抢大额对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季(jì)度息(xī)差压力最大。三(sān)四月份极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行(xíng)在上述4类银行中利(lì)润(rùn)增速和收入增速(sù)韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选利润增(zēng)速最好的(de)交通银行，其(qí)次是收入增速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银(yín)行也值得关注。股份(fèn)行中，该团队(duì)建议关注(zhù)一(yī)季报不(bù)错的(de)低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利(lì)润和(hé)收(shōu)入增速较(jiào)好(hǎo)的浙商银(yín)行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行(xíng)和平安银行(xíng)可以在(zài)业绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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